Октябрьский районный суд принял решение по делу главы микрокредитной организации “Эксперт инвест 24” Дмитрия Телялюева, который обманным путем присваивал себе миллионы рублей новосибирцев.
В результате расследования, которое началось еще в 2018 году, было установлено, что руководитель микрофинансовой организации через доверенных лиц из своего круга побуждал граждан инвестировать в его бизнес деньги под 60 процентов годовых. В общей сложности договоры займов были оформлены с 19 жителями Новосибирска на общую сумму около около 5 млн рублей. Вот только средства не были возвращены гражданам, Телялюев и не думал их отдавать.
Для того, чтобы привлечь больше вкладчиков гражданин Телялюев выплачивал клиентам небольшие суммы в виде процентов, поддерживая вид благонадежной компании. Руководитель МФО не остановился заключать договора займов даже после исключения его комапании из реестра финансовых организаций и запрете осуществления финансовой деятельности.
Итог всей деятельности главы “Эксперт инвест 24”: 6 сентября 2019 года судом принято решение по делу мошенника – 43 летний бизнесмен был приговорен к 5 годам лишения свободы и штрафу в 500 000 рублей.
Похожие записи:
МФО не смогут выдавать займы под залог жилья2 августа 2019 года президент РФ подписал закон, который затронет работу микрофинансовых организаций. МФО, начиная с ноября 2019 года, не смогут давать микрозаймы под залог жилой недвижимости. Цель принятия нового закона - защитить клиентов МФО от мошенничества с их жильем. По всей стране участились случаи, когда злоумышленники под видом кредитных организаций выдавали заём под залог жилой недвижимости, рассчитывая на самом деле отнять собственность у гражданина. Вместе с другими документами по оформлению займа недобросовестные кредитные компании подсовывали заемщику договор купли-продажи жилья. Стоит понимать, как государство не пыталось бы защитить своих граждан, заемщикам стоит внимательнее относиться к подписанию финансовых и юридических документов.…
МФО тоже может быть должна заемщикуИстория началась в 2018 году между одной финансовой компанией по выдаче микрозаймов и жителем города Орска, которые по обоюдному согласию составили договор потребительского займа. Только вот заемщик никак не спешил возвращать долг. Штрафные проценты и пени росли, компании приходилось всеми способами (законными и не очень) воздействовать на должника. Они периодически звонили и отправляли СМС злостному неплательщику. Мужчине, просрочившему долг, не понравилось отношение к нему кредитной организации. Лица, действующие в интересах компании постоянно грубили ему и беспокоили даже ночью. В результате заемщик обратился в УФССП России по Оренбургской области с заявлением о применении к нему действий, нарушающих законодательство Российской Федерации. В…
- МФО под видом комиссионного магазина
Прокуратура Санкт-Петербурга провела проверку соблюдения требований законодательства в деятельности комиссионки "Скупка" по улице Уточкина, дом 8. В ходе проверки прокуратурой Приморского края было установлено, что владелец комиссионного магазина предлагал своим клиентам экспресс займы с помощью заключения договора хранения товаров. По факту индивидуальный предприниматель не имел статус финансовой организации, в государственном реестре не состоял, соответственно отчетность в Цетральный Банк не передавал. Данное деяние носит административный характер нарушения. Предприниматель будет наказан штрафом в размере 20 000 рублей. Подобными нарушениями занимался предприниматель из Перми. Он, как владелец комиссионного магазина "Победа", помимо обычной деятельности, также заключал договора в виде краткосрочного потребительского кредита под залог…
- МФО Домашние деньги мошенники?
Евгений Бернштам основатель «Секвойи», «Домашних денег» и «Финотдела» Домашние деньги — МФО для физических лиц 24% — доля в рынке МФО400 000 клиентов30 млрд рублей — объем выданных займов Главе МФО "Домашние деньги" инкриминируют статью 159 УК РФ - мошенничество в особо крупном размере. Под стражей он находится с 5 июля 2019 года. В судебные инстанции поступило несколько заявлений о признании МФО "Домашние деньги" банкротом. Вот так, даже у самых крупных компаний финансового сектора могут быть не менее крупные проблемы. Причиной финансовых споров стала задолженность Евгения Бернштама перед коммерческим банком "Интеркоммерц" суммы в 2,8 миллиарда рублей. Данную информацию подтвердил Девятый арбитражный апелляционный…
- Заработок на поручительстве заемщиков МФО
Очень интересный проект развивается в интернете и оффлайн бизнесе. Называется Suretly. Данный пост не реклама и ни как не стремится призвать читателей пользоваться данным сервисом. Сами создатели называют его биржей народного поручительства. Идея, которая воплотила в реальность данную схему, принадлежит американским венчурным инвесторам и реализуется при поддержке высшей школы экономики. Занимается компания еще большей популяризацией микрозаймов. Причем в выигрыше оказываются все - кредитные организации, поручители и заемщики. Кредиторы с помощью Suretly полностью избавляются от рисков и увеличивают количество займов минимум на 30% (так утверждают представители биржи). Поручители получают за ответственность денежное вознаграждение в виде процентов от суммы поручительства. Оплата процентов…
- Займы родственников влияют на одобрение кредита
Финансовые кредитные организации взяли во внимание совершенно новый подход к оценке платежеспособности клиента. Они решили проводить процедуру скоринга, опираясь на информацию о платежах по кредитам родственников заемщиков. Известное бюро кредитных историй "Эквифакс" провело огромную работу по разработке методики с помощью которой банки в России смогут оценивать заемщика, основываясь на информации о кредитной истории его родственников. Методика оценки охватывает, по мнению самого БКИ "Эквифакс", 60 процентов рынка. В расчете оценки не участвовал крупнейший финансовый конгломерат - Сбербанк. Новая система скоринга в тестовом режиме обрабатывает данные более 10 крупнейших банков. Среди них - Тинькофф Банк, ВТБ и Ренесанс Кредит. Как работает методика…
- МФО задумались о запуске P2P-кредитования
Для того, чтобы хоть как-то компенсировать уменьшение доходов после изменения законодательных требований в отношении деятельности финансовых организаций, МФО всерьез задумались о реализации P2P-площадок кредитования. Смысл таких площадок сводится к объединению в одном месте людей которым нужны деньги с людьми у которых они есть и которые желают эти деньги инвестировать. Компании, развивающие P2P сегмент кредитования уже давно успешно работают на рынке. Zaymigo, StartTrack, Город Денег, Platforma, Финам, Loanberry, Fundico, МодульДеньги, Penenza, LendInvest - лишь небольшая часть таких площадок. Положительных отличий P2P кредитов от обычных микрозаймов несколько. Во-первых, им не обязательно иметь приличный оборотный капитал для выдачи кредитов - инвесторские деньги компенсируют…
- Нелегальные МФО продолжают работать
Агрегатор микрозаймов Zaim.com провел собственное исследование правомерности работы МФО. Эксперимент проводился "тайными покупателями" с помощью телефонных звонков в микрофинансовые организации для уточнения вопросов по займу. "Подопытными" были 300 организаций, исключенных в первой половине 2019 года из реестра МФО Центрального Банка России. В результате было выявлено, что 13% таких МФО продолжали свою деятельность в том же режиме. Подробнее статистика выглядит так: 41% МФО не ответили на провокационные вопросы25% - нет информации (по тем или иным причинам)21% - не выдают займы9% - выдают займы под старыми названиями4% - выдают займы под новыми названиями (работают через другое юр. лицо) Нарушая один закон, организации…
- Заём получить не желаете? Незаконные МФО на Ставрополье
В Ставропольском крае, а точнее в Кочубеевском районе по решению судебной власти ликвидировали организацию "МТС ЮГ-АГРО". Компания незаконно занималась предоставлением займов. На протяжении 2018 года незаконная МФО заключила 14 договорных соглашений на предоставление потребительских займов. "МТС ЮГ-АГРО" в реестре микрофинансовых организаций ЦБ не числится, поэтому заниматься данным видом деятельности она не имела. Только в 2019 году компания понесла административное наказание. Организация в лице должностного лица была оштрафована на сумму 120 000 рублей. Основным видом деятельности бывшей организации являлось «Предоставление услуг в области растениеводства». Помимо основной было зарегистрировано 6 дополнительных видов деятельности.
- Почему займы в России так популярны среди населения
На сегодняшний день микрозаймы наиболее распространенный продукт финансовых организаций. Возможно поэтому данный сегмент рынка в 2019 году переживает колоссальные изменения в сторону ужесточения регулирования. Следующий год также распланирован государством на изменение политики микрокредитования. Микрозаймы - в чем особенность? Микрозаймы на слуху не только у предприятий малого и среднего бизнеса. Для них государственные фонды предлагают небольшие кредиты (займы) на развитие. Благодаря мощной маркетинговой компании слова "заём" и "микрозаём" все чаще можно услышать от простого населения, которое берет небольшие суммы денег в МФО. Финансовые организации, как правило, выдают займы от 1 000 до 30 000 рублей на очень короткий срок, предполагающий возврат…
- Беспроцентные займы. В чем выгода?
Для того чтобы привлечь клиентов банки и МФО прибегают к всевозможным способам. К таким способам относятся различные специальные условия кредитования и акции. Самым популярным предложением в последнее время являются займы под 0% годовых на карту. Все мы знаем, что основной заработок МФО заключается в том, что они дают деньги под проценты, а по окончании срока получают сумму большую чем давали. Возникает резонный вопрос: "В чем смысл давать деньги в долг без процентов и зарабатывают ли они на этом?". Зачем МФО дают займы под 0% годовых Если финансовые организации дают безпроцентные кредиты, то значит есть в этом выгода. Рассмотрим ТОП причин…
- Чтобы выдать займ МФО идут на хитрости
Социальная инженерия — это метод управления действиями человека без использования технических средств. Метод основан на использовании слабостей человеческого фактора и считается очень разрушительным. Источник Википедия Многим гражданам России, особенно тем, кто сталкивался с коллекторами, известно, что трудоустраиваются в агенства по выбиванию долгов люди не плохо разбирающиеся в психологии поведения человека. Кому как не им нужно знать способы воздействия на заемщика, который ни в какую не хочет отдавать долг. Скорее всего по рекомендации коллекторов микрофинансовые организации стали применять в своем арсенале методы социальной инженерии. Что делали МФО? Они с помощью "холодных" звонков от имени крупных банков предлагали получить гражданам кредит наличными в офисе. Только вместо…
- Как лишиться машины? Мошенники под видом МФО
Схема нового вида мошенничества всплыла в Оренбурге. Жители города массово стали попадать на удочку мошенников, которые под видом МФО или лизинговых организаций выдавали займы на условиях выгоднее чем в банках. Вся система обмана строилась на так называемом обратном или возвратном лизинге. Условия его преподносили так, что заемщик берет кредит якобы под залог ПТС автомобиля. Причем условия займа просто шикарные - выгоднее банковских и микрофинансовых продуктов. Далее как всегда по накатанной дорожке. Заемщику предлагают ознакомиться с пакетом документов. Он, естественно, не особо внимательно вчитываясь, подписывает все документы. А если читает и натыкается на слово "лизинг", то ему объясняют, что это одна…
- Займы в евро и юанях - планы на 2020 год
Первый вице-премьер, министр финансовых дел Антон Силуанов обозначил позицию по планам кредитования вплоть до 2020 года. Россия откажется от кредитования денежными средствами в долларах. В ближайших планах рассматривается брать заемные деньги в валюте, которая на долгосрочном протяжении должна постепенно обесцениваться - это евро и юани. Силуанов Антон Германович Российский государственный деятельПервый зам председателя Правительства РФМинистр финансов РФЧлен Совета безопасности РФ В текущем же году наша страна не планирует уже выходить на мировые рынки в связи с тем, что планы на год давно уже выполнены и дополнительное обеспечения деньгами не требуется. На заметку инвесторам. Если правительство РФ действительно нацелено кредитоваться в…
- Займы на товары первой необходимости. Как выжить?
Исследователи финансового маркетплейса Юником 24 поделились информацией о количестве заемщиков МФО которые оформляют потребительские займы для поддержания текущего состояния жизни в бытовом плане. Это количество составило 45% - чуть меньше половины от общего числа заемщиков. Причем для граждан, у кого доходы не превышают 30 тысяч рублей, целью получения заемных денег было приобретение товаров первой необходимости. Напомним, как выглядит список непродовольственных и продовольственных товаров первой необходимости. Он включает в себя следующее: Мясо и рыбаСливочное и подсолнечное масло, молоко, яйцаХлеб, соль, сахар, чайМука, пшено, рис, гречкаМакароны, картофель, лук, капуста, морковьМыло, моющие средстваЗубные щетки, паста, лезвия для бритвыОсветительные лампыПостельное и нижнее белье Скорее…
- МФО и банки богатеют за счет малоимущих россиян
МФО и банки продолжают наращивать прибыль за счет граждан доходы которых не превышают 16 000 рублей в месяц. Семьи с небольшим доходом - всего 14 000 - 16 000 рублей все чаще стали использовать в своей жизни кредитные средства. Речь идет о деньгах, полученных в организациях, предоставляющих микрозаймы и потребительские кредиты. Исследование, проведенное в Альфа-банке, показало, что значительный рост потребительских кредитов в этой прослойке населения начался в четвертом квартале 2018 года. Тогда наблюдался рост использования кредитных денег на 24% по сравнению с предыдущим годом. В апреле 2019 года увеличение доли заемных средств составило уже 70%. Стоит отметить еще один важный…
Комментарии